Miért nem elég, ha a számok stimmelnek?

A könyvelés és a valódi könyvelői tanácsadás két különböző szolgáltatás, amelyet a piacon sokszor ugyanolyan névvel illetnek. Az alapkönyvelés rögzíti a múltban történt gazdasági eseményeket, elkészíti a bevallásokat és betartja a határidőket. Ez szükséges, de nem elegendő. Ami ennél több, az a proaktív szemlélet: valaki, aki nem csak könyveli az Ön döntéseit, hanem időben szól, ha valami optimalizálható, ha az adózási forma megváltozott feltételek mellett már nem a legelőnyösebb, vagy ha egy tervezett lépés adójogi következményei másképp alakulnak, mint gondolná. Ez a különbség a könyvelő és a tapasztalt könyvelő között - nem az évek száma, hanem a hozzáállás.

A tipikus forgatókönyv, amit érdemes elkerülni

Egy hatvani építőipari vállalkozó évek óta ugyanazzal a könyvelővel dolgozik. Pontosan, határidőre, soha nem volt panasz. Amikor a cég növekedésnek indul és alvállalkozói hálózatot kezd kiépíteni, a könyvelő folytatja a munkát ugyanúgy, ahogy eddig. Senki nem kérdezi meg, hogy az alvállalkozói láncokra vonatkozó aktuális áfaszabályok hogyan érintik a cég elszámolásait, és hogy az előzetes átvilágítás hiánya milyen kockázatot hordoz.

Egy adóhatósági vizsgálat során pontosan ez kerül napirendre. A befogadott számlák egy részénél az alvállalkozó nem teljesített adófizetési kötelezettséget, és a dokumentáció hiányos. Az utólagos adómegállapítás és a kapcsolódó pótlék meghaladja a 650 000 forintot. A könyvelő elvégezte, amire megbízták. De senki nem kérdezte meg, amit kellett volna.

"De hát az én könyvelőm tapasztalt, évtizedek óta csinálja"

Ez az ellenvetés értelmezhetőnek tűnik, de a piaci mechanizmus itt egy fontos árnyalatot mutat meg. A tapasztalat azt jelenti, hogy valaki ismeri a folyamatokat és a jogszabályokat. Azt nem jelenti automatikusan, hogy az adott könyvelő az Ön vállalkozásának helyzetét proaktívan elemzi és szól, ha valamit másképp kellene csinálni. Az alapkönyvelést végző szakember a megbízás keretén belül dolgozik: rögzít és bevall. A tanácsadói szemléletű könyvelő ennél tágabb keretet alkalmaz: figyel, jelez és javasol. Ezt nem az évek száma határozza meg, hanem a megbízás tartalma és a könyvelő hozzáállása.

Önállóan intézett könyvelés vs. tapasztalt könyvelő tanácsadói szemlélettel

Vizsgáljuk meg a két utat tényszerűen. Aki alapkönyvelési szolgáltatást vesz igénybe, az általában alacsonyabb havi díjat fizet, és a bevallások határidőre beérnek. De a döntési felelősség teljes egészében a vállalkozónál marad: ő értelmezi az adójogszabály-változásokat, ő dönt az adózási formáról, ő méri fel, hogy egy tervezett ügylet hogyan kezelendő. Ehhez általában nincs sem szakképzettsége, sem elegendő ideje, sem olyan rálátása, amelyet csak napi szintű könyvelési munka adhat meg.

Egy tapasztalt könyvelő Eger piacán, aki tanácsadói szemlélettel dolgozik, rendszeresen rálát a vállalkozás egészére, és ott jelez, ahol valami optimalizálható vagy megváltozott. A havi díj magasabb lehet 15-25%-kal az alapszolgáltatásnál, de egyetlen elkerült adóhiba, egyetlen helyesen megválasztott adózási forma vagy egyetlen időben megkapott figyelmeztetés ezt a különbséget jellemzően bőven fedezi.

Zoltán esete

Zoltán egy egri vendéglátóipari vállalkozó, aki tíz éve dolgozik ugyanazzal a könyvelővel. Soha nem volt problémája, a számok mindig rendben voltak. Amikor megnyitotta a második egységét Gyöngyösön, folytatta a bevált megoldással.

Két évvel később azt vette észre, hogy a bevétel 35%-kal nőtt, de a hónap végén mégsem marad több a számlán. Egy pénzügyi tanácsadóval folytatott egyeztetésen derült ki: a két telephely párhuzamos működése más áfaelszámolási struktúrát tett volna indokolttá, a személyes jövedelem-kivét módja sem volt optimális az új helyzetben, és a második egység nyitásának tőkeigényét sem tervezték meg előre megfelelően. Ezeket a kérdéseket senki nem tette fel Zoltánnak, és ő sem tudta, hogy fel kellett volna tenni.

"Nem a könyvelőmre haragszom. Ő azt csinálta, amire felkértem. De én azt hittem, hogy a könyvelés egyet jelent azzal, hogy minden pénzügyi kérdésem rendben van. Kiderült, hogy nem ugyanaz" - mondta, miután egy integrált könyvelői és tanácsadói kapcsolatba lépett.

Az átszervezett struktúrában az első évben becsülten 380 000 forint adómegtakarítás realizálódott - teljesen jogszerűen, csupán a helyzethez illő döntések alapján.

Mit jelent a tapasztalt könyvelő valóban?

A tapasztalt könyvelő Egerben nem csupán azt jelenti, hogy valaki sok éve rögzíti a számlákat és beadja a bevallásokat. Jelenti azt is, hogy ismeri a regionális vállalkozói környezetet, az iparági sajátosságokat, amelyek a Heves megyei piacra jellemzőek, és azt a fajta rálátást, amelyet csak egy hosszú távú, partneri szemléletű kapcsolat adhat meg. A Trimentor Team Kft. Egerben pontosan erre az integrált megközelítésre épít: a könyvelés, az adótanácsadás és az üzletviteli tanácsadás nem három különálló szolgáltatás, hanem egyetlen összefüggő rendszer. Ahol ugyanaz a szakértői háttér látja a napi számokat és az éves stratégiát, ott a döntések nem elvont elveken alapulnak, hanem a valóságos üzleti működésből levezetett adatokon.

Eger és Heves megye - ahol a helyi jelenlét is számít

A könyvelő Egerben választásakor a helyi ismeret nem puszta praktikus szempont, hanem szakmai előny. Egy egri, gyöngyösi, hatvani vagy füzesabonyi vállalkozás más piaci feltételekkel, más munkaerő-piaci sajátosságokkal és más regionális lehetőségekkel dolgozik, mint egy fővárosi cég. Egy helyi könyvelőiroda, amelyik ismeri ezeket a feltételeket, más kérdéseket tesz fel, és más összefüggéseket lát meg. A Trimentor Team Kft. Egerben, a Koszorú utca 7. szám alatt személyes konzultációra is fogad, és az együttműködés elektronikusan, teljes körűen is folytatható, így Heves és Nógrád megye bármely vállalkozója számára elérhető a szolgáltatás, Heves, Lőrinci, Pásztó és Recsk térségéből is.

Amit most érdemes végiggondolni

Ha eddig a tapasztalt könyvelő keresésénél az évek száma és a pontosság volt az egyetlen szempont, ez a cikk talán megmutatta, hogy van egy harmadik dimenzió is: a proaktív tanácsadói szemlélet, amely meghatározza, hogy a könyvelő csak rögzít, vagy aktívan hozzájárul ahhoz, hogy a vállalkozás pénzügyi döntései tudatosan épüljenek fel. Ha kíváncsi arra, hogy a jelenlegi könyvelési megoldása ezt a szemléletet tükrözi-e, az első lépés egy konzultáció, ahol nem kell elköteleződni, csak kérdezni.

Kapcsolódó oldalak:
Könyvelés Egerben - Trimentor Team Kft.
Adótanácsadás Eger
Üzletviteli tanácsadás
Bérszámfejtés Eger
Könyvelői tanácsadás
Pénzügyi tanácsadás
Üzleti tervezés és tanácsadás
Könyvelőiroda Eger
Kapcsolat és ajánlatkérés
Trimentor Team Kft. főoldal